«С 25 июля вступил в силу закон, обязывающий банки возвращать деньги жертвам мошенников, если подозрительные денежные переводы не были вовремя заблокированы. Закон также расширил список признаков подозрительности операций.
Банки теперь учитывают следующие факторы:
1. Наличие счёта получателя в реестре Центробанка о подозрительных переводах.
2. Использование счёта получателя для мошеннических действий, выявленных антифрод-системами банков.
3. Осуществление операции с устройства, ранее использовавшегося для мошенничества.
4. Фигурирование получателя перевода в уголовных делах.
5. Нетипичный характер операции: большие суммы, частые переводы, необычные временные интервалы платежей.
6. Нетипичная активность клиента по телефону: длительные разговоры, большое количество СМС от незнакомых лиц.
При обнаружении хотя бы одного из этих признаков, банк блокирует операцию на два дня, связываясь с отправителем для подтверждения или отмены перевода. Если банк не может связаться с клиентом, деньги возвращаются на его счёт.
Если же банк не блокирует перевод и переводит деньги мошенникам, он обязан вернуть их клиенту в течение 30 дней.»