Финансовые сервисы маркетплейсов и теневой рынок
Маркетплейсы становятся все более популярными среди участников «серого» рынка, где проводятся теневые финансовые операции. Это вызывает опасения у Центробанка, который стремится усилить контроль над платежными агентами.В этой ситуации крупнейшие игроки рынка, такие как «Wildberries» и «Ozon», высказывают свою позицию.
Wildberries сообщает, что «Wildberriz-Банк» строго соблюдает законы в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма («ПОД/ФТ»). Открытие кошельков осуществляется в соответствии с законами № 115-ФЗ и № 161-ФЗ. Кошельки используются исключительно для оплаты на маркетплейсе. Функционал оплаты в других магазинах — в процессе разработки.
«Ozon-Банк», в свою очередь, развивает карточные продукты, используя собственную лицензию. При этом сторонние платежные агенты не привлекаются. Представители «Ozon» подчеркивают, что маркетплейс самостоятельно не открывает кошельки. Единственная карта, имеющаяся у «Ozon-Банка», — это карта «Ozon».
Заключение Новые рекомендации Центробанка могут оказать значительное влияние на финансовые сервисы «маркетплейсов». Усиление контроля направлено на борьбу с теневыми операциями и незаконным использованием персональных данных.
Также следует отметить, что ЦБ обращается к узкому кругу «кредитных организаций» в этой области. Среди них — «ЮMoney», «Яндекс-банк», «Ozon-Банк» и «Wildberries-Банк». *
