Сегодня, 31 марта 2023 года, Банк России отозвал лицензиюна осуществление банковских операций у Киви Банка. Последний раз лицензияЦБ РФ отзывалась в сентябре 2022-го, после чего в стране не было подобных случаев.Киви Банк — это бывший «Qiwi Банк», который существовал с 2016 года. В 2021 году он перешёл под контроль «Киви», а в 2022 году сменил название.Решение Центробанка стало неожиданностью для экспертов, аналитиков исотрудников финансового сектора. Оно было принято в связи с нарушениямизаконодательства о противодействии отмыванию доходов и высокой вовлечённостьюв проведение сомнительных операций. Согласно данным ЦБ РФ, в 2022—2023 годах объём сомнительных операций,проведённых Киви Банком, составил 84 миллиарда рублей. Такие операциисвязаны с нелегальными операциями в теневом секторе экономики, они запрещенызаконодательством и могут использоваться для финансирования незаконнойдеятельности, уклонения от уплаты налогов и других противозаконных действий.По мнению регулятора, банк не смог исправить нарушения, связанные с операциямис высоким риском отмывания доходов и финансирования терроризма. Кроме того,Банк России отметил, что Киви Банк проводил непрозрачные сделки с наличнымиденьгами, что свидетельствует о высокой вовлечённости банка в проведениесомнительных операций.В результате Киви Банк больше не может выполнять банковские операции, включаяпривлечение денежных средств физических и юридических лиц, а такжеосуществление расчётов. В том числе, платёжная система «Контакт», котораяиспользуется в сервисах «Qiwi», перестала работать с Киви Банком. КлиентыКиви Банка больше не смогут воспользоваться своим «Qiwi-кошельком» и вывестиденьги.Стоит отметить, что решение Центробанка не затронуло головной офис «КивиБанка» и другие банки холдинга. Холдинг «Киви» является российскимюридическим лицом, зарегистрированным в Республике Кипр, и продолжает своюдеятельность.Также нет никаких сведений о том, что холдинг или другие банки, входящие вхолдинг, нарушали законодательство о противодействии легализации незаконныхдоходов и отмыванию денег.Остаётся надеяться, что Центробанк проведёт расследование и выяснит причины,по которым Киви Банк допустил такие серьёзные нарушения. Если регуляторподтвердит, что нарушения были действительно серьёзными, то холдинг «Киви» можетстолкнуться с более жёсткими санкциями и ограничениями. Это может повлиять надальнейшую деятельность холдинга в России и на положение холдинга на финансовом рынке.Для клиентов Киви Банка это означает, что они могут остаться без своих денег ине смогут воспользоваться своими счетами и картами. Им следует обратиться вАгентство по страхованию вкладов (АСВ), которое будет заниматься выплатойвозмещения по вкладам.АСВ начнёт выплаты вкладчикам Киви Банка не позднее 14 дней со дня отзывалицензии. Сумма, подлежащая возмещению по вкладам, не может превышать 1,4 млнрублей. Вкладчики, чей вклад превышает эту сумму, получат только часть вклада,равную 1,4 миллионам.Клиенты Киви Банка также могут обратиться за информацией о порядке и условияхвыплат к АСВ или к другим представителям холдинга «Киви». Киви Банк имеетпредставительства в различных городах России, поэтому клиенты могут обратитьсяв ближайшее представительство и получить информацию о дальнейших действиях иусловиях выплат.Кроме того, клиенты Киви Банка могут получить информацию на официальномсайте холдинга «Киви».Это лишь основная информация, собранная ТАСС по теме. Для получения болееполной и точной информации рекомендуется обратиться к официальным источникам.
