Арест имущества и денежных средств бывших топ-менеджеров «Интеркоммерца»
31 января 2023 года Арбитражный суд города Москвы арестовал имущество Александра Бугаевского, Александра Джгуна и Александра Сотникова, в пределах суммы 79.5 миллиарда рублей.
Суть дела
Банк «Интеркоммерц» лишился лицензии на осуществление банковских операций в сентябре 2018 года. Это стало следствием применения банком рискованной бизнес-модели, которая привела к снижению размера капитала ниже 2%, а также формированию недостаточного объёма резервов на возможные потери по ссудам.
Александр Бугаевский занял должность председателя правления банка в 2008 году и оставался на этом посту вплоть до своего увольнения в июле 2017 года. В период его руководства банком были выданы кредиты ряду связанных с банком компаний, которые в последующем не обслуживались надлежащим образом. В результате этих действий банк понёс существенные убытки. Помимо этого, Александр Бугаевский и Александр Джгун были привлечены к уголовной ответственности по статье 196 УК РФ за преднамеренное банкротство банка. Они оба были приговорены к двум годам лишения свободы условно.Александр Сотников занимал должности заместителя председателя правления и члена правления банка с 2015 года. По итогам проведённой временной администрацией оценки активов и обязательств банка была выявлена нехватка имущества для формирования резервов на сумму более 68 миллиардов рублей.В ходе расследования уголовного дела по факту преднамеренного банкротства банка следствие пришло к выводу о причастности к совершению преступления Александра Сотникова, который, по мнению следствия, содействовал выводу активов банка при помощи подконтрольных ему фирм-однодневок. По результатам расследования уголовного дела Александру Сотникову было предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного частью 5 статьи 33 и частью 2 статьи 196 Уголовного кодекса Российской Федерации (пособничество в преднамеренном банкротстве).
В настоящее время бывшие топ-менеджеры отстранены от занимаемых должностей в банке. Однако из материалов уголовного дела следует, что они продолжают пользоваться имуществом, приобретённым на средства банка, в том числе дорогостоящими автомобилями, недвижимостью и предметами роскоши.
Что такое АСВ и зачем оно арестовывает имущество бывших банкиров?АСВ — Агентство по страхованию вкладов. Это государственная корпорация, созданная для обеспечения функционирования системы страхования вкладов. АСВ осуществляет функции конкурсного управляющего (ликвидатора) в банках, у которых отозвана лицензия. В задачи АСВ входит в том числе реализация имущества ликвидируемых банков и удовлетворение требований кредиторов.При этом АСВ имеет право арестовать имущество бывших топ-менеджеров банков, если у него есть основания полагать, что это имущество может быть использовано для уклонения от исполнения обязательств перед кредиторами.
Таким образом, АСВ арестовало имущество и денежные средства бывших топ-менеджеров, чтобы предотвратить их возможное отчуждение до полного погашения задолженности перед кредиторами банка.Если же бывшие топ-менеджеры докажут, что имущество было приобретено на личные средства, то они могут обратиться в суд с требованием о снятии ареста. Однако, бывшие топ-менеджеры банка «Интеркоммерц» вряд ли смогут доказать, что это именно так.
Арест имущества может быть снят только по решению суда. Для этого бывшим топ-менеджерам придётся предоставить доказательства приобретения имущества на свои личные средства. Если таких доказательств не будет, то суд оставит арест в силе.