Решение Верховного суда
22 августа 2023 года Верховный суд принял решение по делу, в котором конкурсный управляющий ООО «Татнефть-Архангельск», обанкротившейся компании, требовал возместить от банка «спутник» 198 миллионов рублей, которые, по его мнению, были перечислены по фальшивым платёжным поручениям.
Обстоятельства дела:
Конкурсный управляющий утверждал, что по платёжным поручениям, которые он получил от банка «Спутник» в пользу ООО «Татнефть-Архангельск», у компании возникли обязательства перед третьими лицами. По мнению управляющего, данные обязательства были созданы с использованием подложных документов, и именно поэтому их исполнение должно быть прекращено, а пострадавшей стороне — возмещены убытки. Управляющий также утверждал, что в действиях банка есть вина, поскольку он не проверил, соответствуют ли документы, на основании которых были оформлены платёжные поручения, требованиям закона и действительности.
Позиция суда:
- Суд первой инстанции и апелляция решили, что ответственность за списанные с нарушением средства лежит на банке, так как он должен был проверить легитимность документов и убедиться в отсутствии признаков подделки.
- Банк же, в свою очередь, утверждал, что подлинность документов могла быть определена только с помощью специальных методов исследования, таких как экспертиза, и что по внешним признакам документы казались подлинными.
Позиция Верховного суда:
- По мнению Верховного суда, банк несёт ответственность за списанное по подложному поручению, так как в соответствии с законом он обязан проверять правомерность операций. Однако, банк не может нести ответственность, если он добросовестно полагался на визуальное соответствие документов требованиям закона или договору, так как это не освобождает его от обязанности проверять подлинность документов при помощи специальных методов и средств.
- ВС отменил судебные акты нижестоящих судов и отправил дело на новое рассмотрение в апелляционную инстанцию, указав на необходимость исследовать вопрос о том, могли ли другие лица, зная о подделке, получить доступ к средствам компании «Татнефть» и как это повлияло на действительность обязательств, возникших из-за исполнения платёжных поручений.